警惕利用代办信用卡实施信用卡诈骗犯罪

来源: 发布时间:2017-02-06 19:47:31

    近日，有不法分子通过对外鼓吹能向银行申领大额度信用卡，并在申办过程中通过更换银行卡收件人地址的方式截留卡片，将信用卡激活后用于个人消费和提现。这些不法分子利用被害人急于向银行申请大额度信用卡的心理，获取大量私人信息，并在短时间内同时向多家银行申请信用卡，实施信用卡诈骗犯罪活动。其犯罪手法新颖，涉及范围广泛，严重危害群众利益，影响金融秩序稳定，亟需相关部门高度关注。

一、案件特点

（一）通过互联网发布信息。本案中犯罪嫌疑人雇佣他人在微信、陌陌以及QQ等网络平台发布代办银行信用卡等相关信息，以“免审核”、“百分百申请率”、“高额度”等优惠条件吸引正常渠道难以申请银行信用卡的人群关注和委托，并从中收取信用卡额度15%至25%不等的手续费。

（二）同时向多个银行申领信用卡。因委托办卡群体无法通过银行正常审核渠道获取申领信用卡资质，为提升办卡“业务”的成功率，嫌疑人在没有实际资源的情况下，将客户申请信息同时投递多个银行。

（三）篡改申领信息截留卡片。犯罪嫌疑人以便于收取手续费为名，在向银行递交申请表前，将客户登记的投递地址和联系方式均更改为自己所控制的信息，每一个联系方式与不同客户逐一对应。在银行根据指定地点发放信用卡后，嫌疑人随即激活卡片进行提现和刷卡消费。

（四）违法犯罪呈现集团化的发展趋势。本案中，犯罪嫌疑人在发布信息、接待客户、联系银行及POS机套现等多个环节均由专人负责实施，分工明确。同时，由于犯罪针对性强且成功率高，致使犯罪嫌疑人较为青睐于以此方式牟利挥霍，相关违法犯罪恐进一步发展蔓延。

二、工作建议

一是进一步加强情报导侦意识，在银行、互联网等相关领域加大情报信息搜集力度，密切关注涉案关键词，及时发现并打击各类银行卡犯罪案件。

二是开展防范银行卡犯罪专题研究，不断完善实名认证及发卡审核制度，进一步建立健全信息共享机制，依托警银合作、警企协作等相关机制共同防范打击银行卡犯罪案件。

三是适时开展宣传防范工作，进一步提升市民防范能力，提高警惕性，切实保护好个人身份及银行卡等相关信息，谨防信息泄露导致重大损失。